Apa Itu Financial Planner? Peran, Tugas, dan Besaran Gajinya

Karirid.com - Banyak dari kita yang mulai sadar pentingnya literasi keuangan. Menurut survei Otoritas Jasa Keuangan (OJK), literasi keuangan di Indonesia naik dari 21,84% di 2013 jadi 49,68% di 2022. Salah satu cara untuk mencapai keuangan yang lebih baik adalah dengan bantuan seorang financial planner.

Apa Itu Financial Planner?

Financial planner adalah ahli keuangan yang punya pengetahuan luas tentang berbagai instrumen keuangan dan strategi perencanaan. Mereka nggak cuma ngasih saran, tapi juga bikin rencana keuangan yang sesuai dengan kebutuhan dan tujuan kamu.

Peran Penting Financial Planner

Di dunia keuangan yang semakin kompleks, peran financial planner jadi makin penting. Mereka membantu kamu dan keluargamu menghadapi tantangan finansial, mengamankan masa depan keuangan, dan meraih impian finansial.

Tugas Financial Planner

Berikut adalah beberapa tugas utama yang dijalankan oleh financial planner:

1. Analisis Kebutuhan Keuangan

   Financial planner mulai dengan menganalisis pendapatan, pengeluaran, serta tujuan keuangan jangka pendek dan jangka panjang kamu. Analisis ini jadi dasar rekomendasi dan rencana keuangan yang bakal dibuat.

2. Perencanaan Keuangan

   Setelah memahami kebutuhan dan tujuanmu, financial planner merancang rencana keuangan yang komprehensif. Rencana ini meliputi strategi untuk mengelola utang, mengatur anggaran, dan mengalokasikan dana secara efisien.

3. Penyusunan Rencana Investasi

   Mereka bantu memilih jenis investasi yang sesuai dengan tujuan dan profil risikomu. Mulai dari saham, obligasi, reksa dana, hingga properti. Mereka juga menyusun strategi diversifikasi untuk mengoptimalkan keuntungan dan mengelola risiko.

4. Pemilihan Produk Keuangan

   Financial planner membimbing kamu dalam memilih produk keuangan seperti asuransi dan reksa dana yang cocok dengan kebutuhanmu.

5. Pemantauan dan Evaluasi

   Tugas mereka nggak berhenti setelah perencanaan dan investasi dilakukan. Mereka memantau dan mengevaluasi performa rencana keuangan dan investasi kamu secara berkala.

Jenis-Jenis Financial Planner

Menurut Nerdwallet, ada tiga jenis financial planner yang bisa kamu pilih:

1. Robo-advisors

   Buat kamu yang ingin perencanaan keuangan simpel, bisa pakai robo-advisor. Ini adalah perencana keuangan otomatis yang menggunakan algoritma komputer dan biayanya lebih rendah.

2. In-person Financial Planners

   Jika butuh perencanaan keuangan lebih kompleks atau jangka panjang, pilih in-person financial planners yang bisa memberikan perencanaan sesuai situasi kamu.

3. Online Financial Planning Service

   Kombinasi antara robo-advisor dan manusia. Kamu bisa konsultasi via telepon, email, atau video call.

Gaji Seorang CFP di Indonesia

Peran penting seorang Certified Financial Planner (CFP) tentu sebanding dengan gajinya. Berikut perkiraan gaji seorang CFP di Indonesia:

1. Fresh Graduate

   CFP yang baru lulus dan bekerja di perusahaan keuangan biasanya dapat gaji awal sekitar Rp6 juta hingga Rp10 juta per bulan.

2. Pengalaman Menengah

   CFP dengan beberapa tahun pengalaman kerja bisa memperoleh gaji antara Rp10 juta hingga Rp20 juta per bulan.

3. Senior Level

   CFP level senior dengan pengalaman lebih dari 5 tahun bisa mendapatkan gaji lebih dari Rp20 juta per bulan.

4. Praktisi Independen

   CFP yang bekerja secara independen punya penghasilan yang bervariasi tergantung jumlah dan kualitas klien mereka.